勧誘方針

■金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。

  • 販売等にあたっては、保険業法、金融商品取引法、金融サービスの提供及び利用環境の整備に関する法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律及びその他各種法令等を遵守して参ります。
  • お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行って参ります。
  • 保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力して参ります。

■お客さまの金融商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。

  • 保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行って参ります。
  • また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行って参ります。
  • 変額保険等の投資性商品の勧誘にあたっては、商品内容やリスク内容等について十分な説明に努めてまいります。
  • お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮して参ります。

■お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法等の創意工夫に努めます。

  • 販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮して参ります。
  • お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう常に努力して参ります。

■お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。

  • 保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をして参ります。
  • お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融販売等に活かして参ります。

お客さま本位の業務運営方針（FD宣言）
およびKPI（FDの確認指標）

■方針①　お客様の最善の利益の追求

原則２　高度な専門知識と倫理観をもってお客様に最善を尽くします。

■方針②　利益相反の適切な管理

原則３　定期的な研修を通じ利益相反が業務や取引に及ぶ影響について理解を深め
コンプライアンス遵守を徹底します。

■方針③　重要な情報の分かりやすい提供

原則５　日常業務において、なるべく専門用語を使わずに、お客様に分かりやすい説明・
情報提供を心がけます。

■方針④　お客様にふさわしいサービスの提供

原則６　万が一の事故の時やお車のトラブルの際も質の高いサービス提供を心がけます。

■方針⑤　従業員に対する適切な動機づけ

原則７　研修教育を通じて顧客本位の業務運営の向上に努めます。資格取得を推進します。

令和7年5月1日現在
※原則番号は金融庁HP記載の「顧客本位の業務運営に関する原則」に準拠しています。

KPI（定着度合を客観的に評価する目標）

①満期日7日前証券作成率　95％（現状94.2％）2025年12月末現在

②コンプライアンス研修の毎月実施（現状不定期）2025年12月末現在毎月実施

③契約募集時アンケート　50件　（現状22件）2025年12月末現在

④代理店事故受付割合　95％　（現状91.5％）2025年12月末現在

⑤全社員研修毎月実施（現状不定期）2025年12月末現在毎月実施

保険募集人の権限について

■損害保険の場合

当社募集人は、お客様と申込先の損害保険会社との損害保険の媒介、または契約締結の代理権を有しています。なお、当代理店の取扱保険商品の中によっては告知受領権を有する商品もあります。お客様に告知いただいた保険申込書（告知書）の記載内容が事実と違う場合は、ご契約が解除や無効になり保険金をお支払い出来ないことがありますので、正しく告知いただきますようお願い致します。

■生命保険の場合

当社募集人は、お客様と申込先の生命保険会社と生命保険契約の媒介を行いますが、契約締結の代理権はありません。また、募集人には告知受領権もありません。告知受領権は生命保険会社および生命保険会社が指定した医師だけが有しています。よって、募集人に口頭でお話し頂いても告知したことにはなりませんので、告知書へのご記載をお願い致します。なお、生命保険契約は、生命保険会社が承諾した時に有効に成立します。